Hoeveel geld heb je nodig voor een trading bot?

Vantage opent een Standard STP rekening vanaf 50 dollar. Raw ECN ook. Dat klopt gewoon, het staat op hun eigen pagina met accounttypes, en het is het antwoord dat je op elke vergelijkingssite terugkrijgt. Alleen beantwoordt het een andere vraag dan die van jou. Het echte minimum is het bedrag waarbij de kleinste positie die je platform toestaat, 0,01 lot, nog binnen een risicobudget van 1 tot 2 procent past. Voor de meeste forexbots komt dat rond de 500 euro uit, niet op de 50 dollar van de broker. Onder ongeveer 250 euro kan het simpelweg niet, want de kleinste order die MT5 accepteert is dan al te groot voor je rekening. Handelt je bot goud, dan ligt de vloer nog hoger. Hieronder staat de hele rekensom, met de getallen erbij, zodat je hem kunt narekenen op jouw broker en jouw strategie.

Hoeveel geld heb je minimaal nodig om een trading bot te draaien?

Reken op ongeveer 500 euro als je bot op forexparen handelt. Onder de 250 euro dwingt de minimale lotgrootte je in een risico per trade dat ongeveer drie keer zo hoog ligt als wat je van plan was te nemen.

Dat komt niet door marge en niet door je broker. Het komt door één regel die op vrijwel elk platform hetzelfde is: je kunt niet kleiner dan 0,01 lot. Daaronder bestaat er geen order. Je kunt je hefboom aanpassen, van broker wisselen, een andere strategie kiezen. Die 0,01 blijft staan.

Zodra de kleinste toegestane positie meer risico draagt dan je risicobudget toestaat, klopt je risicomanagement niet meer. Niet een beetje, en niet af en toe. Bij elke trade.

Waarom is het brokerminimum niet het echte antwoord?

Vanaf welk bedrag een broker je rekening opent en vanaf welk bedrag een strategie kan werken zijn twee losse getallen. Het eerste is een administratieve drempel. Het tweede volgt uit de wiskunde van je positiegrootte.

Je ziet dat verschil ook aan wie het getal noemt. Vergelijkingssites zetten de minimale storting bovenaan, want het is makkelijk te controleren en het scoort goed. Wat er daarna gebeurt met 50 dollar op een live rekening staat er zelden bij. Brokers zetten het minimum laag om de instap makkelijk te maken, en dat is hun goed recht. Alleen mag jij dat getal niet gebruiken alsof het advies is.

De brochurevariant en de praktijkvariant lopen hier ver uiteen. Een rekening van 50 dollar werkt prima om te zien of je bot draait, of hij verbinding houdt en of hij orders uitstuurt. Voor dat doel is het een uitstekend bedrag. Voor het verdienen van geld is het te weinig, en dat verschil verdwijnt in de marketing.

Wat kost de kleinste positie die een bot kan openen?

Twee dingen: marge en risico. Die verschillen enorm, en bijna iedereen kijkt naar de verkeerde van de twee.

De marge is exact te berekenen. Vereiste marge is (lots x contractgrootte x prijs) gedeeld door de hefboom. Een standaard lot EURUSD is 100.000 eenheden, wat MetaQuotes vastlegt als de contractgrootte per symbool. Bij 0,01 lot, koers 1,08 en hefboom 1:500 komt daar ongeveer 2 euro uit. Twee euro. Op een rekening van 100 euro kun je dus in theorie tientallen posities tegelijk open hebben.

Daarom is marge niet je beperking op forex. Meer hefboom verandert alleen hoeveel geld er vastzit, niet hoeveel je verliest als de koers de verkeerde kant op gaat. Wat je verlies bepaalt is je positiegrootte, dus de lotgrootte. Hefboom is ondertussen wel de knop die het vaakst verkeerd wordt begrepen.

Je echte beperking is het risico per trade. Een positie van 0,01 lot op EURUSD beweegt ongeveer 0,10 dollar per pip. Zet je bot een stop loss van 30 pips, dan riskeer je ongeveer 3 dollar. Dat bedrag is vast. Het verandert niet mee met je saldo, want het hangt aan de lotgrootte en niets anders.

Op een rekening van 100 euro is 1 procent risico gelijk aan 1 euro. De kleinste trade die je platform aankan riskeert er drie. Daar zit het hele probleem, in twee zinnen.

Wat gaat er mis met 50 of 100 euro, zodra de drawdown komt?

Niets, tot de eerste trade. Daarna alles tegelijk.

Elke strategie heeft verliesreeksen. Een bot die 70 procent van zijn trades wint, doet er nog steeds vijf of zes achter elkaar mis. Normaal gedrag, geen kapotte bot.

Het vervelende is de asymmetrie van herstel. Sta je 20 procent onder water, dan heb je 25 procent winst nodig om terug op nul te komen. Bij 50 procent is dat 100 procent. Hoe dieper de put, hoe harder de wiskunde tegen je werkt.

Vertaal dat naar euro's. Op 500 euro is een drawdown van 20 procent honderd euro, en daarna moet je van 400 terug naar 500. Dat is te doen. Op 100 euro klinkt diezelfde 20 procent onschuldig, twintig euro, maar je risico per trade lag daar al rond de 3 procent. Acht verliezers achter elkaar en je staat ruim 20 procent onder water, terwijl de strategie precies deed wat hij hoorde te doen.

Zet de vier bedragen naast elkaar en je ziet waar dat vandaan komt.

Let op de valuta in deze tabel. De rekeningen en het risicobudget staan in euro, het risico van 0,01 lot staat in dollar, en de VPS verderop in dit artikel reken ik ook in dollar op een eurorekening. Bij de huidige koers scheelt dat een paar procent, genoeg om te weten, te weinig om de conclusie te verschuiven.

Lees de laatste kolom van boven naar beneden. Pas vanaf 250 euro komt het risico per trade in de buurt van wat een normale strategie aankan, en pas bij 500 euro heb je ruimte om iets breder te zetten dan 30 pips.

Er speelt nog een tweede effect dat minder mensen doorhebben. Op een kleine rekening is elke trade even groot, want naar beneden schalen kan niet. Je bot kan zijn positie dus niet aanpassen aan een setup met een bredere stop. Hij doet 0,01, of hij doet niets. Dynamisch positiemanagement, waar de hele strategie op is gebouwd, staat op zo'n rekening effectief uit.

De rekening moet dus niet één slechte trade overleven. Hij moet de hele reeks uitzitten zonder in een stop out te lopen. Hoe je die grens berekent staat in risk management bij een trading bot.

Hoeveel heb je nodig als je bot goud (XAUUSD) handelt?

Meer. Goud is een ander soort instrument en de getallen lopen daar veel sneller op.

Een standaard lot XAUUSD is 100 ounce. Bij 0,01 lot handel je dus 1 ounce, en beweegt de goudprijs 1 dollar, dan beweegt je rekening 1 dollar. Makkelijk te onthouden en meteen ongemakkelijk, want goud legt in een gewone sessie 20 tot 30 dollar af.

Een stop van 5 dollar onder je instap is voor goud aan de krappe kant. Op een rekening van 100 euro is dat al 5 procent risico op één trade. Op 500 euro is het 1 procent, en dan pas begint het ergens op te lijken.

Let daarbij op een valkuil die veel schade aanricht: de pip. Brokers en artikelen zijn het niet eens of een pip op goud een beweging van 0,01 of van 0,10 is. Reken daarom nooit in pips op goud, reken in dollars koersbeweging. Ga je uit van de verkeerde definitie, dan zit je met je lotgrootte een factor tien mis, en dat merk je pas als het al fout gaat.

Wat kost het draaien van de bot zelf per maand?

Dit is het stuk dat de meeste mensen vergeten, en op een kleine rekening is het dodelijk.

Je bot moet 24 uur per dag draaien, vijf dagen per week. Je laptop doet dat niet, want die gaat dicht, valt in slaap of verliest verbinding. Een VPS kost ongeveer 10 tot 20 euro per maand. De virtuele hosting van MetaQuotes zelf staat op 15 dollar per maand, ongeveer 12,80 dollar per maand als je een jaar vooruit betaalt.

Vijftien dollar VPS op een rekening van 100 euro is 15 procent per maand aan kosten, voordat je bot één order heeft verstuurd. Op 1.000 euro is diezelfde vijftien dollar anderhalf procent.

Op die kleine rekening moet je bot dus eerst 15 procent per maand terugverdienen om op nul uit te komen. Er bestaat geen strategie die dat maand na maand haalt. Op 500 euro is het 3 procent, nog steeds fors. Vanaf 1.000 euro wordt het een normale kostenpost waar je niet meer over nadenkt.

Waarom je bot zonder VPS stilvalt en wat je precies nodig hebt, leggen we uit in waarom een VPS belangrijk is voor je trading bot. Reken ook je spread mee, want die betaal je per trade en die schaalt niet mee met je saldo.

Met hoeveel zou je zelf beginnen?

Eerlijk antwoord, met de redenering erbij zodat je hem kunt controleren tegen jouw eigen strategie.

Onder 250 euro zou ik geen bot live zetten. De minimale lotgrootte duwt je dan in een risico waar de strategie niet op is gebouwd, en de vaste kosten eten wat er overblijft. Dat bedrag is prima om te testen of alles technisch draait, en verder niets.

Rond 500 euro komt het bij elkaar op forexmajors. 0,01 lot past dan binnen 1 procent per trade bij een normale stop, een reeks van zeven of acht verliezers doet pijn zonder de rekening te slopen, en een VPS is 3 procent per maand. Niet comfortabel. Wel werkbaar.

Handelt je bot ook goud, ga dan richting 1.000 euro, of laat goud eruit tot je daar bent. Dat is de goedkoopste beslissing in dit hele artikel.

Wat je vervolgens per maand mag verwachten is een apart gesprek met een ander soort eerlijkheid. Dat staat in wat je realistisch verdient met een trading bot.

Nog één ding dat niets kost. Draai eerst demo met exact het bedrag dat je van plan bent te storten. Niet 10.000 op demo en dan 500 live, want dan zie je andere lotgroottes en een heel andere drawdown in procenten. Met het echte bedrag weet je binnen een paar weken of het klopt.